對金融安全與金融法體系初探論文

　　一、對跨境資本流入和流出進行有力監(jiān)管

　　美國次貸危機的出現(xiàn),加上各國貨幣政策的影響,全球經(jīng)濟放緩了增長速度,世界金融市場也不太穩(wěn)定,這是因為貨幣匯率、能源及糧價的變化影響了世界資本的流向及發(fā)展規(guī)模。而國內(nèi)還面臨世界短期投機資本的入侵,維護國家經(jīng)濟及金融安全的難度更大。為方便國家更好地進行宏觀調(diào)控,我們必須制定相應(yīng)的策略,強化控制和管理跨境資本的流動趨勢。另外,還應(yīng)預(yù)防和減少運用貿(mào)易、商業(yè)信用等方式將套利投資資金進跨境轉(zhuǎn)移的問題,應(yīng)強化管理和規(guī)范常見項目的外匯收支行為,并及時查驗它同現(xiàn)實的貿(mào)易工作是否一致,有效控制和規(guī)范短期外債的出現(xiàn),尤其應(yīng)做好貿(mào)易收結(jié)匯及信貸管理工作。

　　二、對我國金融安全與金融法體系完善的建議

　　金融體系在國家經(jīng)濟結(jié)構(gòu)中,屬于脆弱、敏感而又極其重要的環(huán)節(jié),針對西方發(fā)達國家而言,其市場經(jīng)濟的金融體系都較為發(fā)達和完善,既包括制定和落實貨幣政策、采取宏觀調(diào)控政策的中央銀行,同時也有集聚眾多功能且在金融體系中占主導(dǎo)作用的商業(yè)銀行,還有各種非銀行金融單位,它們也有著各自的職責(zé)。

　　(一)防范金融風(fēng)險金融領(lǐng)域中,預(yù)防和控制金融風(fēng)險是一項長期工作,我們應(yīng)認真分析宏觀經(jīng)濟情況,并對市場展開調(diào)查,要及時發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)的一些風(fēng)險,確保金融市場安全、規(guī)范化發(fā)展,同時還應(yīng)完善防范金融風(fēng)險的相關(guān)法制。

　　(二)重視合規(guī)金融文化建設(shè)注重構(gòu)建先進的合規(guī)金融文化,讓金融市場中的各種金融活動及行為都能做到有理可循并嚴(yán)格走法定程序,要控制和預(yù)防金融風(fēng)險,維護社會穩(wěn)定,建設(shè)合規(guī)金融文化也是非常重要的一步。不按相關(guān)規(guī)定經(jīng)營、道德滑坡等,這些都是影響金融市場穩(wěn)健和諧的重要原因,風(fēng)險管理包括合規(guī)與違規(guī)兩種情況,它們是管理過程中必不可少的部分。合規(guī)即建立相關(guān)的運作機制,完善專業(yè)、獨立的合規(guī)管理機構(gòu),并形成集識別、評價、檢測合規(guī)風(fēng)險為一體的管理體系。合規(guī)的實施,離不開全員的共同努力、監(jiān)督等,同時還應(yīng)堅持合規(guī)問責(zé)制。合規(guī)同時也是金融監(jiān)管的一種外延,只有監(jiān)管同內(nèi)部合規(guī)結(jié)合起來,方可維護穩(wěn)定的金融市場秩序。

　　(三)金融制度的變革與完善完善我國金融法律制度,從本質(zhì)上看,就應(yīng)重視更新相關(guān)的金融規(guī)范及要求。與當(dāng)前市場經(jīng)濟發(fā)展想適應(yīng)的金融法,必須是有著健全主體、能實現(xiàn)自由化經(jīng)營、監(jiān)管嚴(yán)格的與世界發(fā)展趨勢相吻合的一項法律制度,該體系中,金融主體法是根本,同時還包括金融信用法、貨幣金融法、貿(mào)易金融法等多項法律分支。

　　(四)加強金融安全的立法健全現(xiàn)階段的金融法律制度,將其中失靈、不合理的金融法律條文剔除,適當(dāng)增加必要、合理的部分,可提高金融立法的實效性,具體可從以下幾點努力:首先,應(yīng)完善金融監(jiān)管制度,將各金融監(jiān)管主體的職權(quán)落實到位,增加監(jiān)管風(fēng)險的方式及方法,把內(nèi)部控制歸結(jié)到監(jiān)管的范疇之中,通過法律條文來建立行業(yè)自律機制,提高市場準(zhǔn)入的門檻及要求,完善市場退出制度,促使立法水平進一步提高,緩和法律條文之間重疊和矛盾等問題;其次,建立健全外資銀行監(jiān)管法律制度。要弄清其監(jiān)管核心,加大監(jiān)管風(fēng)險的力度,通過立法來吸引跨國銀行同國際銀行在監(jiān)管方面展開合作,并制定外資銀行相關(guān)的運營制度等;再者,建立監(jiān)管實名制,實現(xiàn)信息透明化,應(yīng)嚴(yán)格追究金融監(jiān)管主體的責(zé)任,防止威脅和損害投資人權(quán)利的問題出現(xiàn);最后,加強國內(nèi)與國際立法之間的融合與相互聯(lián)系,禁止私人從事金融活動及行為,科學(xué)規(guī)范民間金融市場,并建立相應(yīng)的金融規(guī)范制度。

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