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什么樣的人適合做理財(cái)規(guī)劃師？
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。以下是小編精心整理的什么樣的人適合做理財(cái)規(guī)劃師？，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
什么樣的人適合做理財(cái)規(guī)劃師？
1、良好的人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著想。此外，保守客戶(hù)的個(gè)人秘密也是重要方面。
2、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是“全才＋專(zhuān)才”。這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，同時(shí)在某些方面又是專(zhuān)才，如保險(xiǎn)、證券等方面有特長(zhǎng)。
3、豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。只講理論是不能幫助客戶(hù)達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的，因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶(hù)選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。
4、相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都會(huì)有推銷(xiāo)產(chǎn)品的目的，這是客觀存在的問(wèn)題，但推銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是“為推銷(xiāo)而理財(cái)”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多“獨(dú)立理財(cái)公司”，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶(hù)的角度出發(fā)，幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)。
5、良好的個(gè)人品牌。今后社會(huì)上一定會(huì)出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財(cái)規(guī)劃師”�？蛻�(hù)選擇這些名牌理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，“信譽(yù)”是理財(cái)規(guī)劃師賴(lài)以生存的重要基礎(chǔ)。
6、良好的心理素質(zhì)。理財(cái)規(guī)劃師會(huì)遇到很多被拒絕的情況，好的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該在好的時(shí)候要出現(xiàn)，在不好的時(shí)候也不離棄。
理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)
1、理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)：
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
(3)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
(4)具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
(5)具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
2、理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)：
(1)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(2)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
(3)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(5)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
(6)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
理財(cái)規(guī)劃師的崗位職責(zé)
1、服務(wù)于公司VIP客戶(hù)及深圳高價(jià)值個(gè)人客戶(hù)，為高價(jià)值個(gè)人客戶(hù)提供全方面金融理財(cái)服務(wù)；
2、通過(guò)與客戶(hù)溝通，了解客戶(hù)在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題以及理財(cái)方面的需求；
3、根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專(zhuān)業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品；
4、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶(hù)的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；
5、協(xié)助客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)及一系列后期服務(wù)；
6、定期與客戶(hù)聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶(hù)介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。
理財(cái)規(guī)劃師職位要求
1、有積極的進(jìn)取心、自信心、責(zé)任心和自律心，熱衷于業(yè)務(wù)工作，有良好從業(yè)意識(shí)和服務(wù)心態(tài)；
2、善于與人溝通，有良好的溝通及團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力；
3、有過(guò)銷(xiāo)售經(jīng)歷者優(yōu)先，從事過(guò)銷(xiāo)售/金融/教育/財(cái)務(wù)工作者優(yōu)先。
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