銀行三套利自查報告模板
三套利自查做到應(yīng)查盡查、不留死角和盲區(qū)。下面YJBYS小編為大家整理了銀行三套利自查報告模板，歡迎閱讀參考!
銀行三套利自查報告模板一
為有效防范金融風(fēng)險，貫徹落實銀監(jiān)部門專項治理工作要求，強化重點環(huán)節(jié)管控，徐州銅山農(nóng)商銀行全面啟動“三違反、三套利、四不當(dāng)”專項整治工作，動員全行上下進一步統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，充分認識此次專項治理工作的重要意義和必要性，以高度的責(zé)任感、使命感扎實開展好專項治理自查和問責(zé)整改各階段工作，確保取得實效。
加強領(lǐng)導(dǎo)，保障支撐到位。專項治理工作任務(wù)重、時間緊、要求高，為進一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實，該行成立由董事長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立辦公室明確了工作機制。以高度的責(zé)任感認真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責(zé)整改，認真落實自查的主體責(zé)任，全面反映檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實防范風(fēng)險。
明確要求，部署問責(zé)到位。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社工作要求，該行近日召開專題會議，董事長進行專題部署，詳細闡述專項治理工作的背景、概念、重要性以及如何開展自查工作，并結(jié)合實際提出了明確要求。一是統(tǒng)一思想，高度重視，貫徹學(xué)習(xí)到位。二是堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，以問題為導(dǎo)向，早發(fā)現(xiàn)、早處置、早溝通，嚴格責(zé)任落實，保證全面自查到位、問題整改到位、責(zé)任追究到位。三是強化組織實施，充分調(diào)動人力物力，分清主次和重點，保質(zhì)保量完成各階段工作任務(wù)。四是統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進，與改革發(fā)展有機結(jié)合，在整治中發(fā)展，在規(guī)范中發(fā)展，確保整治和發(fā)展兩不誤。落實責(zé)任，考核推進到位。制定《徐州銅山農(nóng)商銀行“銀行業(yè)市場亂象”整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作方案》，明確了檢查目的、檢查對象、檢查重點、檢查組織方式和分工等，要求一是認真學(xué)習(xí)系列文件，通過在線考試題庫全員測試、納入合規(guī)案防學(xué)習(xí)計劃和網(wǎng)絡(luò)學(xué)院、通過視頻發(fā)布融入“每周一講”，確保有學(xué)習(xí)有筆記。二是認真自查，對照工作要點逐條、逐項進行對位檢查，切實做到應(yīng)查盡查、不留死角和盲區(qū)。三是認真整改，對檢查發(fā)現(xiàn)的所有問題、隱患和風(fēng)險建立整改臺賬，進一步強化制度執(zhí)行、監(jiān)督、考核和問責(zé)機制，筑牢依法依規(guī)經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障。
銀行三套利自查報告模板二
為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。
據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會2017年度工作計劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的'業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。
其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。
而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負責(zé)同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔(dān)起風(fēng)險管控的主體責(zé)任，不能將項目調(diào)查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機構(gòu)”。
監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。
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