理財自查報告

　　我們眼下的社會，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。那么一般報告是怎么寫的呢？以下是小編幫大家整理的理財自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

理財自查報告1

**支行：

　　根據支行關于開展理財業(yè)務自查的通知精神，結合機構實際，組織網點負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內容進行了檢查，現將自查情況匯報如下：

　　三個網點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協(xié)議要素填寫完備，經辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網點分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復印件，無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客戶漏填風險承受能力類型1筆；大多數個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

　　通過自查，發(fā)現三個網點在辦理理財業(yè)務存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務操作合規(guī)有效，減少操作風險。

　　**農商銀行**分理處

　　二0**年八月四日

理財自查報告2

　　理財業(yè)務自查報告

　　**支行：

　　根據支行關于開展理財業(yè)務自查的通知精神，結合機構實際，組織網點負責人對今年1月至6月所有理財業(yè)務開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內容進行了檢查，現將自查情況匯報如下：

　　三個網點在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個人客戶身份證復印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協(xié)議要素填寫完備，經辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網點分別存在下列問題：

　　1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補交了身份證復印件，無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財協(xié)議書上無經辦人名章3筆。于檢查日上蓋。

　　2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客戶漏填風險承受能力類型1筆；大多數個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。

　　3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

　　通過自查，發(fā)現三個網點在辦理理財業(yè)務存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的'地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進行改進完善的，加強理財業(yè)務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業(yè)務操作合規(guī)有效，減少操作風險。

　　**農商銀行**三星分理處

　　二0xx年八月四日

理財自查報告3

　　為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、 人員配備情況

　理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品�！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

理財自查報告4

　　自查內容：

　　1、機構與人員準入是否合規(guī)；包括授權，工作場所，崗位設置，人員素質及培訓等是否合規(guī)。

　　2、經辦個人理財業(yè)務是否合規(guī)。

　�。�1）理財類交易賬戶處理流程。

　　（2）是否對購買理財產品的客戶進行告知風險存在性，在客戶購買理財產品時簽署相關產品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。

　�。�3）客戶本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財產品檔案永久保存，客戶購買理財產品情況和問卷調查結果是否相同。

　　（4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務交易表》和《個人理財業(yè)務確認表》現象。

　�。�5）理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫風險評估語句，協(xié)議書和產品說明書中填寫是否規(guī)范。

　�。�6）網點是否及時張貼產品新資類公告。

　　整改措施：

　　1、在經辦個人理財業(yè)務時，沒有對客戶進行充分告知理財產品的風險存在性，且沒有向客戶詳細介紹理財產品這項業(yè)務，原因：理財經理對理財產品了解不夠透徹。

　　2、理財檔案資料中無產品說明書，培訓員工對今后客戶購買的理財產品需附加說明書，使理財產品檔案資料合規(guī)齊全。

　　3、理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表，只對客戶的風險承受能力進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風險評估語句。

　　4、網點未做到及時張貼產品說明書，宣傳不到位，今后加強宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業(yè)務有所突破。

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